金融理论模块（含金融A与金融B）

金融A重点包括：货币制度与起源、利息与利率、金融市场（货币市场/资本市场/衍生工具市场）、商业银行与中央银行运作机制、货币供需与通货膨胀、货币政策传导、国际收支与汇率体系等基础理论。

金融B则延伸至：金融体系结构分析、利率风险与期限结构、股票市场运行逻辑、理性预期与有效市场理论、金融机构监管机制、中央银行政策工具、外汇市场与国际金融体系、货币需求理论深化等进阶内容。

公司理财模块

以企业价值管理为核心，涵盖：公司理财目标与财务报表分析、货币时间价值与年金计算、债券股票估值模型、资本预算与投资决策方法（NPV/IRR等）、收益风险量化与资本定价模型（CAPM）、资本成本测算、资本结构与企业价值关系等实操性内容。

投资学模块

聚焦证券市场与资产配置，包括：股票/债券/期货期权等投资工具解析、证券发行与交易市场运作、资产组合理论（马科维茨模型/CAPM/APT）、衍生工具定价（期货/期权）、投资组合业绩评估（夏普比率/特雷诺指数）及行为金融学前沿等内容。

阶段：基础铺垫与学科认知（年前9月-12月）

通过清北复交等典型院校近年真题拆解，分析考点分布、命题难度与考察重点，帮助考生快速把握金融学科核心概念（如"货币乘数""有效市场假说"），同步梳理学科体系框架，明确金融学研究范畴（宏观金融/微观金融）与常用研究方法（实证分析/规范分析）。

第二阶段：知识精讲与理论深化（次年3月-6月）

以社会热点金融事件（如"美联储加息影响""数字人民币试点"）为切入点，将抽象理论与现实场景结合。例如讲解"货币政策传导机制"时，结合近年中国央行降准案例；分析"利率期限结构"时，对比中美国债收益率曲线差异。通过系统化知识脉络梳理，帮助考生建立逻辑清晰的理论体系。

第三阶段：考点提炼与技巧突破（7月-8月）

基于全国50+高校历年真题数据库，提炼高频考点（如"资本资产定价模型应用""期权二叉树定价"）、难点（"利率风险结构分析""国际收支失衡调节"）及易错点（"货币供给量计算中的漏损率"）。每个考点配套3-5道典型真题，通过"考点解析-例题示范-学员演练-错误纠正"四步教学法，强化对核心知识的深度理解。

第四阶段：题型专项与实战训练（9月-11月）

针对名词解释（如"流动性陷阱""套利定价理论"）、简答题（"比较直接融资与间接融资优缺点"）、计算题（"债券久期计算""CAPM模型下必要收益率"）、热点论述题（"结合双循环战略分析我国金融开放路径"）四大题型，进行分模块训练。例如计算题通过"公式拆解-变量识别-分步计算-结果验证"流程强化；论述题则从"理论框架-数据支撑-政策建议"三方面规范答题逻辑。

第五阶段：考前点睛与状态调整（12月）

考前四周开展"框架梳理+全真模考"。首先通过思维导图串联核心考点（如"货币银行学"可分为"主体（央行/商行）-工具（政策工具/市场工具）-效应（通胀/）"三大分支）；随后进行3次全真模拟考试，完全按照考研时间（3小时/150分）与题型分布命题，考后重点讲解答题时间分配（如名词解释5分钟/题、论述题30分钟/题）与易错点规避技巧，帮助考生提前适应考试节奏。

核心参考书目

• 金融A方向：黄达《金融学》（第五版）、罗斯《公司理财》（第11版）
• 金融B方向：米什金《货币金融学》（第11版）、罗斯《公司理财》（第11版）、吴晓求《投资学》（第四版）
• 金融C方向：黄达《金融学》（第五版）、罗斯《公司理财》（第11版）、吴晓求《投资学》（第四版）

配套备考资料

1. 《金融考研白皮书》：涵盖经济/管理/金融专硕核心考点，按章节梳理重点，标注高频考察题型。
2. 《能量手册》：包含知识框架思维导图（如"货币银行学"12张核心图）、热门院校（如人大/复旦/南开）近5年真题及解析。
3. 《名词解释汇编》：精选300+高频名词（含"影子银行""逆回购""风险溢价"等），附记忆口诀与考频标注。
4. 《公式汇编》：整理金融/经济类核心公式（如"CAPM公式""久期计算公式""期权B-S模型"），标注适用场景与常见变形。
5. 分校管理类赠书：针对管综考生的逻辑/写作专项资料（仅部分分校提供）。